Политика AML

Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML)

Компания Express-Europe, совместно с присоединившимися в порядке настоящего соглашения Пользователями системы Express-Europe признают правовые нормы, в том числе международные, направленные на противодействие отмыванию и легализации денежных средств, полученных незаконным путем, и принимают настоящее соглашение о нижеследующем:

Отмывание денежных средств — методы и процедуры, позволяющие переводить средства, полученные в результате незаконной деятельности, в другие активы с целью сокрытия их истинного происхождения, настоящих собственников или иных аспектов, которые могли бы свидетельствовать о нарушении законодательства.

Express-Europe и Пользователи системы Express-Europe принимают на себя обязательства:

  • исключить прямое или косвенное пособничество использованию системы Express-Europe для совершения действий, противоречащих законодательству и правовым нормам;
  • не передавать и не принимать денежные средства без должного оформления;
  • исключить в своей практической деятельности с использованием системы Express-Europe любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред противодействию отмывания и легализации денежных средств, полученных незаконным путем;
  • оказывать посильную помощь правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств.
  • Express-Europe обязуется предпринять необходимые действия в целях предотвращения попыток отмывания денежных средств с использованием системы Express-Europe. Указанные действия включают в себя, в том числе:

    • предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством любой запрашиваемой информации, касающейся процессинга транзакций в системе Express-Europe;
    • приостановление процессинга транзакций любого из Пользователей системы по требованию компетентных органов в соответствии с действующим законодательством, а также по собственной инициативе в случае, если Компания будет располагать достаточной информацией о незаконной или вызывающей сомнение деятельности данного Пользователя системы;
    • совершенствование как самой системы Express-Europe, так и ее дополнительных сервисов для предотвращения прямого или косвенного использования системы Express-Europe в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на противодействие отмыванию денежных средств.

    Express-Europe и Пользователи системы, принимая на себя обязательства в соответствии с Соглашением, признают, что исполнение содержащихся в нем условий направлено на то, чтобы не допустить их содействия и участия в преступной деятельности по отмыванию денежных средств.

    Каждый Пользователь системы несет персональную ответственность за действия, совершаемые им с использованием системы Express-Europe. Возложение персональной ответственности на иных Пользователей системы, а также на Компанию Express-Europe не допускается.

    Пользователи, проходя процедуру регистрации и соглашаясь с условиями использования системы Express-Europe, тем самым присоединяются к исполнению обязательств и норм настоящего Соглашения в качестве Пользователя системы Express-Europe.